Jak nejčastěji investují naši klienti 1.000.000,-

S našimi klienty vždy pečlivě rozebereme jejich aktuální situaci a sestavíme jim plán, podle kterého mohou investovat. Nejdůležitější je pro nás bezpečnost. Ochrana kapitálu a eliminace rizika trvalé ztráty peněz. Tento přístup se nazývá wealth protection. Jak tedy postupujeme, pokud chce klient zainvestovat 1 000 000Kč ?

  • Doba čtení 6 min.
  • 04.11.2022

S našimi klienty vždy pečlivě rozebereme jejich aktuální situaci a sestavíme jim plán, podle kterého mohou investovat. Nejdůležitější je pro nás bezpečnost. Ochrana kapitálu a eliminace rizika trvalé ztráty peněz. Tento přístup se nazývá wealth protection.


Začínáme tím, že vybíráme dobrého obchodníka s cennými papíry (OCP), který nám poskytuje platformu na správu Vašeho investičního majetku. Vybraného OCP monitorujeme, pokud by nesplňoval námi určené kritéria, vyhledáme adekvátní náhradu.

Dalším parametrem je výběr nejlepších ETF fondů u velkých správců s vysokým kapitálem, dostatečnou historií a fyzickou replikací, což znamená, že akciové tituly ETF fond opravdu vlastní.

Investujeme v cizí měně. Rozkládáme tak riziko, které vzniká koncentrací v malé regionální měně. Aktiva vyvádíme do amerického dolaru nebo eura.

 

Stavíme investiční portfolio od základů

Základní stavební kámen portfolia musí tvořit aktiva, které nepodléhají velkým rizikům. Můžeme se na ně spolehnout a budou fungovat za dalších 10, 20, 30 let. V tomto případě není priorita vysoký výnos, ale eliminace rizik. Pokud máme vybudován základ, můžeme vytvářet růstové portfolio, které snese větší tržní volatilitu a díky tomu přinese vyšší zhodnocení. Až nakonec může přijít risk portfolio, které umí přinést vysoké zhodnocení, ale také trvalou ztrátu peněz. Setkáváme se s tím , že klienti zde využívají nejčastěji konkrétní akciové tituly, korporátní dluhopisy, alternativní fondy, nebo kryptoměny. Bohužel však využívají těchto rizikových aktiv a přitom nemají základ v podobě bezpečného portfolia.

 

 Jak nejčastěji investují naši klienti 1 milion?

 

 

Inspirujeme se od největších.

Světoví miliardáři

Každoročně vychází světový report, který monitoruje jak mají rozloženo své bohatství světoví miliardáři. Inspirovat se můžeme jejich strategickým rozložení aktiv. Nesází na jednu kartu. Své aktiva mají rozložena v hotovosti, akciích, nemovitostech, dluhopisech a alternativních investicích.

 

 Nejbohatší lidé světa

 

 

Norský ropný fond

V roce 1969 objevili Norové v moři ropu. Jelikož si uvědomovali, že množství této nerostné suroviny je omezené, začali v roce 1996 tržby z ropy investovat. Cíl byl uchovat bohatství pro další generace. Začali nakupovat akcie, nemovitosti a dluhopisy po celém světě. Aktuálně drží více než 9000 veřejně obchodovatelných společností a jejich majetek je 30 bilionů korun. Což je necelých 6 mil. na každého obyvatele Norska. A fond dál roste. Nejen že přitékají peníze za daně inkasované od ropných firem, dividendy ze státních ropných společností a licencí, které umožňují těžbu, ale výrazně rostou i aktiva ve fondu. Konkrétně o 5,8% ročně. A jelikož vláda čerpá pouze 3% z majetku fondu, tak se jim podařilo vybudovat, takové finanční perpetuum mobile. Vytvořili pro norský rozpočet nekonečnou rentu.

 

Fond Nobelovy nadace

Nobelovy ceny každý známe, udělují se za významné počiny pro společnost v oblastech fyziky, chemie, literatury, lékařství a světového míru. Každý laureát dostane diplom, zlatou medaili v hodnotě 200.000 korun a částku 20.000.000 korun. Nobelova nadace funguje již dlouhých 120 let. A finančně prospívá díky moudrosti Alfreda Nobela, který do závěti uvedl, že majetek který po něm zůstane, musí být investován. Je pravdou, že měl být investován pouze do dluhopisů, což se také stalo. Majetek nadace ovšem klesal, a proto se vedení rozhodlo v 50 letech o strategické rozložení do více tříd aktiv. Přidalo tedy akcie, nemovitost a alternativy. Díky tomu začal majetek růst a dokonce se zněkolikanásobil. Fungování nadace, vyplacení cen a kompletní zázemí je financováno pouze z úroků, které plynou z držených aktiv. Další inspirativní přístup ke správě majetku, který má nekonečnou rentu.

To jak mají rozdělen majetek světoví miliardáři, národní fondy, nobelova nadace a další organizace, přenášíme na portfolia našich klientů. Vytváříme jim konstrukci majetku, která je inspirována velkými správci. Eliminuje tím rizika a maximalizujeme pravděpodobnost bezpečného dosažení investičních cílů.

 

 

Nejčastější portfolio klientů

 Nobelova nadace

 

 

Hodnotové akcie 40% - akcie velkých nadnárodních firem z indexu MSCI World např. Apple, Microsoft, Amazon, Google, Disney, Visa, Samsung, Facebook, Coca-Cola, Toyota a stovky dalších

Růstové akcie 15% technologické akcie v podobně Apple, Adobe, Airbnb, Tesla, Nvidia, Booking, NXP, Zoom, eBay a desítky dalších

Nemovitosti 20% - Konkrétně jsou to burzovně obchodovatelné cenné papíry. Nemovitostní fondy, které vlastní tisíce nemovitosti po celém světě a nájemné nám vyplácejí jako zisk. Největší koncetrace nemovitostí je v USA. Dále v Japonsku, Británii, Australii, Hongkongu, Německu, Franci , Švýcarsku a dalších zemích.

Dluhopisy 25% - V převážné většině jsou to státní dluhopisy se splatností 10 let, nejvíce je jich z USA a Británie. Dále jsou to dluhopisy Francie, Itálie, Německa Japonska a dalších zemí.

Strategické rozložení aktiv je velká část úspěchu. Nesmí se ovšem zapomínat, na rizikový profil investora a vytvoření celkové investiční strategie, která navazuje na jeho cíle a osobní finanční plán.

 

 

Tento článek s dalšími informacemi je možné zhlédnout jako video

 

 

Pokud Vás téma zajímá podrobněji, poslechňete si nahrávku podkástu, přes službu spotify.

Nebo na našich stránkách přimo pod banerem.

 Jak nejčastěji investují naši klienti 1 milion?

 

 

 

Napadly Vás nějaké otázky, které byste rádi probrali?

Nebo chcete začít investovat?

 Zavolejte nám.

 

 

Získejte informace ze zákulisí finančních trhů na váš e-mail

Zprávy pro zvýšení finančních znalostí v každodenním životě zdarma.

AEcxKvEd

Jak bezpečně investovat

10 bezpečnostních pravidel,
které používají finanční profesionálové
k ochraně investice

 

 

ebook1_small

 

stáhnout e-book

Další články, které si můžete přečíst

Analýza důchodů: Tahle země není pro mladé!

Jak si zajistit dostatečný důchod v budoucnosti? Spoření na běžných účtech nestačí. Český důchodový systém čelí vážným problémům, které se dotýkají zejména mladších generací. Analýza ...

přečíst celý článek

Jak přemýšlí dolaroví milionáři v ČR a SR?

Zjistěte, jak investují nejbohatší Češi a Slováci. Studie JT Banky Wealth Report 2023 vám odkryje jejich strategie, apetit na riziko a trendy v jejich portfoliích. Inspirujte se chytr ...

přečíst celý článek

Historické srovnání penzijního spoření

Jako každý rok, i v roce 2024 přišly penzijní společnosti s bilancováním výsledků fondů doplňkového penzijního spoření (DPS) z roku 2023. Mnohem důležitější než aktuální výkonost pen ...

přečíst celý článek

Rok 2024 a důchod: Co se mění a jak to ovlivní vaše penze?

Rok 2024 přináší podstatné změny v penzijním systému. Nová legislativa zruší státní příspěvky pro důchodce, změní výši státních příspěvků, daňové odpočty a přinese nové možnosti inves ...

přečíst celý článek

Bilance 2023: Vyhrály spořící účty nebo akcie?

Ohlédněte se společně s námi za rokem 2023. Jaký byl ve zpětném zrcátku? Nemáme křišťálovou kouli, a tak jsme takový rok opravdu nečekali. Historická maxima byla pokořena, ale opět vyhrál i ...

přečíst celý článek

Jsou peníze v investičních fondech v bezpečí?

Odvětví kapitálových trhů je velmi regulované. Každý subjekt na trhu musí mít licenci a být pojištěn. Majetek klientů zároveň musí být oddělen od majetku fondu. Zjistěte jak v případě krach ...

přečíst celý článek

Kolikátý nejbohatší člověk na světě jsi?

Důležité je mít bohatství v několika podobách. Peníze jsou důležité, ale samy o sobě neposkytují klid, štěstí ani naplnění. Úspěch a bohatství nelze jen jednoduše vyjádřit finančními č ...

přečíst celý článek

Na jakých zdrojích příjmu stavíte budoucnost?

Důchod není pouze otázkou financí. Zahrnuje také hledání smysluplného a plnohodnotného života. Každý z nás má své vlastní představy o tom, jak by měl vypadat náš důchodový věk, a ta ...

přečíst celý článek

Předejděte konfliktům v rodině sepsáním závěti

Zabezpečte klidnou budoucnost své rodiny prostřednictvím pečlivě sestavené závěti. Vaše majetkové záležitosti budou dle vašich představ, minimalizují se tak potenciální rodinné spory. Od ...

přečíst celý článek

Dědictví: Co o něm vědět a jak ho zařídit?

Objevte tajemství dědictví prostřednictvím našeho článku, který vám odhalí klíčové pojmy jako zůstavitel, pozůstalost a dědic. Pochopíte, jak tyto prvky spolu souvisejí a proč je důležité ...

přečíst celý článek

Kdy už nepotřebuju životní pojištění?

Životní pojištění je vhodné v případech, kdy potřebujete krytí nenadálých událostí, které by mohly vážně ovlivnit váš život a příjmy. Je důležité zohlednit změny ve vašem životě a p ...

přečíst celý článek

Dluhopisy: Co všechno bychom o nich měli vědět?

V tomto článku se zaměříme na dluhopisy a jejich fungování. Zjistíme, jak ovlivňují vaše investice a proč jsou důležitou součástí finančního světa.Nezapomeneme se však podívat i na j ...

přečíst celý článek

2023 rok finančních podvodů

přečíst celý článek

Proč mít finanční plán a jak si ho vytvořit?

přečíst celý článek

4 klíčové otázky, které Vám pomohou zjistit, zda investovat sám nebo s poradcem

přečíst celý článek

Jak investují nejbohatší lidé světa?

přečíst celý článek

Nejdůležitější informace o povinném ručení v ČR

Co všechno kryje povinné ručení, co raději překontrolovat v techničáku, jaké jsou lhůty při přepisu vozu na nového majitele nebo při ukončení starého povinného ručení ...

přečíst celý článek

Revoluční přehled výluk z životního pojištění

Jak vybrat životní pojištění ve 3. tisíciletí? Chtějte vidět srovnání výluk z pojištění - případy, na které se pojistné plnění nevztahuje. Zkontrolujte si to sami raději teď hned.

přečíst celý článek

Čtyři kroky k odhalení falešného internetového bankovnictví

Kybernetické útoky na laickou veřejnost se neustále mění. Velmi častými jsou tzv. phisingové útoky, kdy útočník připraví kopii stránek např. internetového bankovnictví, sna ...

přečíst celý článek

Moje praxe likvidátora: Jak se posuzují pojistné události

Určovat výši výplaty pojistné události bylo mým denním chlebem v pojišťovně celých 5 let. Díky této zkušenosti umíme klientům IQMoney chytře poradit, ještě než pojistná událost nastane.

přečíst celý článek

Jak (ne)snadno dosáhnout na hypotéku od dubna 2017

Získat hypotéku bude od 1. dubna 2017 těžší. 80 - 90% úvěry získá jen 15 % žadatelů z celkového počtu. Ideální proto bude naspořit více než 20 % vlastních zdrojů.

přečíst celý článek

Co doložit pojišťovně při nahlášení pojistné události

V článku najdete seznam všech dokumentů, které po vás bude vyžadovat pojišťovna při nahlášení pojistné události úrazu nebo pracovní neschopnosti.

přečíst celý článek

Zapamatujte si, do kdy nahlásit pojistnou událost u pojišťovny

Lhůty pro nahlášení pojistných událostí byste měli znát i o půlnoci. Zpracovali jsme je do přehledné tabulky. Najděte si v ratingu rychle svou pojišťovnu a uložte lhůtu pro nahlášení po ...

přečíst celý článek

Proč a jak investovat?

Peníze, které máte právě doma nebo na běžném účtu, zcela určitě ztrácí na hodnotě. Neotálejte a začněte je investovat ještě dnes.

přečíst celý článek

Buďte po Vánocích v plusu

Jak před vánočními svátky nepodlehnout síle obchodníků a impulzivním nákupům? Začněte s monitoringem výdajů.

přečíst celý článek

Co před Vánoci nadělí zákon o spotřebitelských úvěrech?

Od 1. 12. 2016 vstoupí v platnost změna zákona o spotřebitelských úvěrech. Dotkne se znatelně hypoték a úvěrů ze stavebního spoření. Novela zákona se vztahuje na sjednané úvěry a fixace h ...

přečíst celý článek

Podmínky hypotéky. Jde se na ně připravit?

Chcete hypotéku až za tři roky? Zajímejte se o podmínky hypotéky už teď a buďte připraveni. Od 1. 12. 2016 bude například novou podmínkou k získání hypotéky našetřit minimálně 10% vlastních zdrojů.

přečíst celý článek

Pět tipů, jak vytěžit z finančního poradce maximum

Než půjdete na schůzku s finančním poradcem, měli byste zvážit, co očekáváte od vztahu klient - finanční poradce. Pokud jste natrefili na seriózního člověka, kterému důvěřujete a spol ...

přečíst celý článek

Co by měl každý vědět, pokud nemá finančního poradce

Možná svého finančního poradce teprve hledáte. Nebo s ním máte špatné zkušenosti. Nebo se chodíte poradit do jedné banky nebo pojišťovny. Anebo si umíte poradit nejlépe sami. Jedno máte ...

přečíst celý článek

Jsme IQMoney. Těší nás

I když si na oficiality sami nepotrpíme, dnes jsme udělali výjimku a napsali článek pro všechny, kdo zavítal nebo teprve zavítá na nový web IQMoney. Je na čase oficiálně se představit.

přečíst celý článek

dot