Jak přemýšlí dolaroví milionáři v ČR a SR?

Zjistěte, jak investují nejbohatší Češi a Slováci. Studie JT Banky Wealth Report 2023 vám odkryje jejich strategie, apetit na riziko a trendy v jejich portfoliích. Inspirujte se chytrými přístupy k investování a ochraně majetku, které vám pomohou dosáhnout vašich finančních cílů.

  • Doba čtení 10 min.
  • 25.03.2024

Zajímá vás, jak investují ti nejbohatší v našich končinách? Pak vás jistě zaujme studie JT Banky s názvem Wealth Report 2023 (zpráva o finančním majetku), která každoročně odkrývá investiční chování a priority dolarových milionářů v České republice a na Slovensku. Letos se jí účastnilo 331 klientů a přináší hlavně poznatky o tom, jak se čeští a slovenští dolaroví milionáři (lidé s majetkem přes 1 milion dolarů) vyrovnávají s turbulentním obdobím na globálních trzích, jak se mění struktura jejich portfolií a co je pro ně při správě majetku nejdůležitější. Proč je důležité zajímat se o to, jak tito lidé investují? Protože nám otevírají dveře do světa 'velkých hráčů' a ukazují, jak chytře chrání a zhodnocují svůj majetek. Inspirujeme se jejich strategiemi a taktikami.

 

 

Toto téma si můžete poslechnout

 

 

 

 

I přes složitý rok 2022 hledí čeští a slovenští dolaroví milionáři do budoucna s optimismem. Mění se i jejich investiční strategie a přístup k investování. Stávají se z nich aktivnější investoři, kteří sází na růstová aktiva, která začínají tvořit až polovinu portfolia. Opouštějí tak svůj opatrný přístup. Z podnikatelů se poprvé stávají skuteční investoři, jejichž investiční apetit se přibližuje modelu západního světa. O tom, jak investují nejbohatší lidé světa si můžete přečíst náš článek zde. Bohatí si totiž uvědomují, že cenné papíry jsou právě tím nástrojem, který dokáže ochránit před inflací.

 Očekávání CZ SK milionářů

 

 

Roste také zájem o nákup nemovitostí v zahraničí, které představují nejen zajímavou investiční příležitost, ale rovněž se často stávají druhým domovem.

Bezpečnostní otázky trápí i nejbohatší. Čeští a slovenští dolaroví milionáři se obávají dezinformací a rozdělení společnosti na základě často zkreslené reality tvořené médii.

Vnímají i blízkost válek a katastrof, které nás v posledních letech potkaly. To je vede k tomu, že si více cení přítomnosti a věnují se sami sobě a svým blízkým.

 Nejpalčivější problémy v zemi

Postoj milionářů k Evropské unii se dlouhodobě nemění. Stále ji vnímají pozitivně a vidí v ní více benefitů než negativ. Kritizují však stálý nárůst regulace a byrokracie ve všech odvětvích.

 

Jaký přístup má Český a Slovenský milionář ?

 Dolarový milionář v kostce

 

 

Jak se mění investiční portfolio?

Růstová složka nově tvoří základ portfolií milionářů. Akcie, dluhopisy a fondy dohromady tvoří více než polovinu investic. Jasně se tak ukazuje, že se nebojí rizika a chtějí zhodnocovat svůj majetek.

Zejména mladší investoři preferují akcie, které tvoří čtvrtinu jejich portfolia. Starší investoři nad 60 let se více zaměřují na dluhopisy, které tvoří pětinu jejich portfolia (21 % vs. 15 % u mladších). Toto rozložení odpovídá pravidlu, že s věkem klesá ochota riskovat. Pětina portfolia je pak napříč generacemi tvořena investičními nemovitostmi.

 Zastoupení tříd aktiv CZ SK milionářů

Hotovost tvoří více než 10 % portfolií milionářů, kteří ji vnímají jako rezervu pro investování. Češi a Slováci se v tomto ohledu blíží západnímu standardu. Otevírají se více investicím, a to i do akcií, které poprvé v historii tvoří pětinu portfolia. Tento trend bude nejspíše pokračovat i v budoucnu. Třetina milionářů totiž plánuje zvyšovat podíl akcií a dluhopisů. Chtějí také začít více investovat do private equity. Zároveň chtějí snižovat podíl hotovosti. Portfolio mění spíše mladší milionáři, starší generace provádí jen menší úpravy.

 

Jak vnímají rentu a růst hodnoty majetku?

Zhodnocení majetku je klíčové. 40 % českých a 43 % slovenských dolarových milionářů toto deklaruje jako svůj hlavní cíl. Neočekávají však žádný závratný růst svého portfolia. Nejčastěji deklarovaný meziroční růst bohatství je 2 % – 9 %. Dalšími cíli jsou zajištění renty (26 %) a uchování kupní síly jmění (21 %). Na Slovensku pak ještě více převažuje tvorba renty (37 %) nad uchováním hodnoty (10 %). Muži a ženy se v preferencích liší. Muži se zaměřují na zhodnocení a uchování kupní síly, ženy na zajištění renty a diverzifikaci.

 Co přispělo ke změně bohatství

 

Hlavní cíle správy jejich majetku jsou pak shodné s těmi západními. Platí přitom, že po zhodnocení majetku touží především mladší do 50 let, naopak uchování hodnoty kupní síly preferují více starší nad 60 let.

 

 

Nemovitosti jsou skvěle, ALE

Investování do nemovitostí je mezi milionáři dlouhodobě populární. Češi a Slováci jich ve svém portfoliu drží dvakrát více než investoři na západě. Ne nadarmo se říká, že: Co pro Američana jsou akcie, to pro domácího investora je nemovitost. Více než polovina milionářů je s tímto poměrem nemovitostí spokojena. Více než pětina českých a čtvrtina slovenských dolarových milionářů pak přiznává, že nemovitostí vlastní příliš mnoho. Naopak necelá pětina českých a 15 % slovenských dolarových milionářů deklaruje opak, tedy že nemovitostí mají málo.

Nejčastěji dolaroví milionáři investují do klasických rezidenčních nemovitostí, čtvrtina pak do stavebních pozemků a přibližně pětina do zemědělské půdy, lesů a skladů či logistických center. Stejný podíl, tedy pětina, do nemovitostí neinvestuje vůbec. Pokud se zaměříme na problémy spojené s investičními nemovitostmi, nejčastěji dolaroví milionáři uvádějí ty spojené s provozem, tedy opravy, byrokracii či problémy s řemeslníky a nájemníky.

 Nejčastější problémy s nemovitostmi

 

 

V rámci naší práce s bonitními klienty se sami inspirujeme přístupem milionářů. Vždy pečlivě rozebereme jejich aktuální situaci a sestavíme jim investiční plán. Nejdůležitější je pro nás bezpečnost, kterou zajišťujeme ochranou kapitálu a eliminací rizika trvalé ztráty peněz. Tento přístup se nazývá "wealth protection".

 

Klientům často stavíme investiční portfolio od základů s důrazem na jednoduchost, přehlednost a spolehlivost. Základní stavební kámen našich ETF portfolií tvoří aktiva, která jsou stabilní a předvídatelná i v dlouhodobém horizontu. Zde se inspirujeme strategiemi a postupy nejen českých a slovenských, ale i světových miliardářů, národních fondů a nadací. Naši klienti si nejvíce oblíbili portfolio sestavené podle Nobelovy nadace, o kterém podrobněji popisujeme zde.

 

 

Podívejte se na náš YouTube kanál

 

 

 
Napadly Vás nějaké otázky, které byste rádi probrali?
Nebo chcete začít investovat?
Zavolejte nám.

 

 

 

 

Zdroje:

1) Studie JT BANK https://www.jt-wr.com/
2) https://www.iqmoney.cz/iqmagazin/jak-investuji-nejbohatsi-lide-sveta-
3) https://www.iqmoney.cz/iqmagazin/jak-nejcasteji-investuji-nasi-klienti-1-000-000-

Získejte informace ze zákulisí finančních trhů na váš e-mail

Zprávy pro zvýšení finančních znalostí v každodenním životě zdarma.

kzeiEp

Jak bezpečně investovat

10 bezpečnostních pravidel,
které používají finanční profesionálové
k ochraně investice

 

 

ebook1_small

 

stáhnout e-book

Další články, které si můžete přečíst

Analýza důchodů: Tahle země není pro mladé!

Jak si zajistit dostatečný důchod v budoucnosti? Spoření na běžných účtech nestačí. Český důchodový systém čelí vážným problémům, které se dotýkají zejména mladších generací. Analýza ...

přečíst celý článek

Historické srovnání penzijního spoření

Jako každý rok, i v roce 2024 přišly penzijní společnosti s bilancováním výsledků fondů doplňkového penzijního spoření (DPS) z roku 2023. Mnohem důležitější než aktuální výkonost pen ...

přečíst celý článek

Rok 2024 a důchod: Co se mění a jak to ovlivní vaše penze?

Rok 2024 přináší podstatné změny v penzijním systému. Nová legislativa zruší státní příspěvky pro důchodce, změní výši státních příspěvků, daňové odpočty a přinese nové možnosti inves ...

přečíst celý článek

Bilance 2023: Vyhrály spořící účty nebo akcie?

Ohlédněte se společně s námi za rokem 2023. Jaký byl ve zpětném zrcátku? Nemáme křišťálovou kouli, a tak jsme takový rok opravdu nečekali. Historická maxima byla pokořena, ale opět vyhrál i ...

přečíst celý článek

Jsou peníze v investičních fondech v bezpečí?

Odvětví kapitálových trhů je velmi regulované. Každý subjekt na trhu musí mít licenci a být pojištěn. Majetek klientů zároveň musí být oddělen od majetku fondu. Zjistěte jak v případě krach ...

přečíst celý článek

Kolikátý nejbohatší člověk na světě jsi?

Důležité je mít bohatství v několika podobách. Peníze jsou důležité, ale samy o sobě neposkytují klid, štěstí ani naplnění. Úspěch a bohatství nelze jen jednoduše vyjádřit finančními č ...

přečíst celý článek

Na jakých zdrojích příjmu stavíte budoucnost?

Důchod není pouze otázkou financí. Zahrnuje také hledání smysluplného a plnohodnotného života. Každý z nás má své vlastní představy o tom, jak by měl vypadat náš důchodový věk, a ta ...

přečíst celý článek

Předejděte konfliktům v rodině sepsáním závěti

Zabezpečte klidnou budoucnost své rodiny prostřednictvím pečlivě sestavené závěti. Vaše majetkové záležitosti budou dle vašich představ, minimalizují se tak potenciální rodinné spory. Od ...

přečíst celý článek

Dědictví: Co o něm vědět a jak ho zařídit?

Objevte tajemství dědictví prostřednictvím našeho článku, který vám odhalí klíčové pojmy jako zůstavitel, pozůstalost a dědic. Pochopíte, jak tyto prvky spolu souvisejí a proč je důležité ...

přečíst celý článek

Kdy už nepotřebuju životní pojištění?

Životní pojištění je vhodné v případech, kdy potřebujete krytí nenadálých událostí, které by mohly vážně ovlivnit váš život a příjmy. Je důležité zohlednit změny ve vašem životě a p ...

přečíst celý článek

Dluhopisy: Co všechno bychom o nich měli vědět?

V tomto článku se zaměříme na dluhopisy a jejich fungování. Zjistíme, jak ovlivňují vaše investice a proč jsou důležitou součástí finančního světa.Nezapomeneme se však podívat i na j ...

přečíst celý článek

2023 rok finančních podvodů

přečíst celý článek

Proč mít finanční plán a jak si ho vytvořit?

přečíst celý článek

Jak nejčastěji investují naši klienti 1.000.000,-

S našimi klienty vždy pečlivě rozebereme jejich aktuální situaci a sestavíme jim plán, podle kterého mohou investovat. Nejdůležitější je pro nás bezpečnost. Ochrana kapitálu a elim ...

přečíst celý článek

4 klíčové otázky, které Vám pomohou zjistit, zda investovat sám nebo s poradcem

přečíst celý článek

Jak investují nejbohatší lidé světa?

přečíst celý článek

Nejdůležitější informace o povinném ručení v ČR

Co všechno kryje povinné ručení, co raději překontrolovat v techničáku, jaké jsou lhůty při přepisu vozu na nového majitele nebo při ukončení starého povinného ručení ...

přečíst celý článek

Revoluční přehled výluk z životního pojištění

Jak vybrat životní pojištění ve 3. tisíciletí? Chtějte vidět srovnání výluk z pojištění - případy, na které se pojistné plnění nevztahuje. Zkontrolujte si to sami raději teď hned.

přečíst celý článek

Čtyři kroky k odhalení falešného internetového bankovnictví

Kybernetické útoky na laickou veřejnost se neustále mění. Velmi častými jsou tzv. phisingové útoky, kdy útočník připraví kopii stránek např. internetového bankovnictví, sna ...

přečíst celý článek

Moje praxe likvidátora: Jak se posuzují pojistné události

Určovat výši výplaty pojistné události bylo mým denním chlebem v pojišťovně celých 5 let. Díky této zkušenosti umíme klientům IQMoney chytře poradit, ještě než pojistná událost nastane.

přečíst celý článek

Jak (ne)snadno dosáhnout na hypotéku od dubna 2017

Získat hypotéku bude od 1. dubna 2017 těžší. 80 - 90% úvěry získá jen 15 % žadatelů z celkového počtu. Ideální proto bude naspořit více než 20 % vlastních zdrojů.

přečíst celý článek

Co doložit pojišťovně při nahlášení pojistné události

V článku najdete seznam všech dokumentů, které po vás bude vyžadovat pojišťovna při nahlášení pojistné události úrazu nebo pracovní neschopnosti.

přečíst celý článek

Zapamatujte si, do kdy nahlásit pojistnou událost u pojišťovny

Lhůty pro nahlášení pojistných událostí byste měli znát i o půlnoci. Zpracovali jsme je do přehledné tabulky. Najděte si v ratingu rychle svou pojišťovnu a uložte lhůtu pro nahlášení po ...

přečíst celý článek

Proč a jak investovat?

Peníze, které máte právě doma nebo na běžném účtu, zcela určitě ztrácí na hodnotě. Neotálejte a začněte je investovat ještě dnes.

přečíst celý článek

Buďte po Vánocích v plusu

Jak před vánočními svátky nepodlehnout síle obchodníků a impulzivním nákupům? Začněte s monitoringem výdajů.

přečíst celý článek

Co před Vánoci nadělí zákon o spotřebitelských úvěrech?

Od 1. 12. 2016 vstoupí v platnost změna zákona o spotřebitelských úvěrech. Dotkne se znatelně hypoték a úvěrů ze stavebního spoření. Novela zákona se vztahuje na sjednané úvěry a fixace h ...

přečíst celý článek

Podmínky hypotéky. Jde se na ně připravit?

Chcete hypotéku až za tři roky? Zajímejte se o podmínky hypotéky už teď a buďte připraveni. Od 1. 12. 2016 bude například novou podmínkou k získání hypotéky našetřit minimálně 10% vlastních zdrojů.

přečíst celý článek

Pět tipů, jak vytěžit z finančního poradce maximum

Než půjdete na schůzku s finančním poradcem, měli byste zvážit, co očekáváte od vztahu klient - finanční poradce. Pokud jste natrefili na seriózního člověka, kterému důvěřujete a spol ...

přečíst celý článek

Co by měl každý vědět, pokud nemá finančního poradce

Možná svého finančního poradce teprve hledáte. Nebo s ním máte špatné zkušenosti. Nebo se chodíte poradit do jedné banky nebo pojišťovny. Anebo si umíte poradit nejlépe sami. Jedno máte ...

přečíst celý článek

Jsme IQMoney. Těší nás

I když si na oficiality sami nepotrpíme, dnes jsme udělali výjimku a napsali článek pro všechny, kdo zavítal nebo teprve zavítá na nový web IQMoney. Je na čase oficiálně se představit.

přečíst celý článek

dot