V tomto článku chceme představit naše aktuální akciové portfolio, které využíváme pro naše klienty a podívat se, jak je nastavené a proč jej využíváme. Mnoho našich stávajících klientů si jej oblíbilo, protože staví na dlouhodobé strategii, nízkých nákladech, maximální transparentnosti a dobré výkonnosti. Pojďme se tedy podívat blíže na to, jak toto portfolio vypadá a co investorům přináší.
S&P 500 a naše portfolio
Naše akciové portfolio jsme navrhli tak, aby dlouhodobě dosahovalo výnosů srovnatelných s indexem S&P 500, přičemž nabízí širší geografickou a sektorovou diverzifikaci a nižší volatilitu pro naše investory.
Co je to index S&P 500?
Jedná se o americký burzovní index zahrnující 500 největších veřejně obchodovaných společností v USA. Je považovaný za hlavní barometr výkonnosti americké ekonomiky a akciového trhu, sledovaný investory po celém světě. Tento index přináší investorům historicky atraktivní výnos, dynamickou strukturu odrážející trendy v ekonomice USA, přehlednost a je ideální pro dlouhodobé držení.
Proč právě ETF?
Portfolio je sestaveno z ETF (Exchange Traded Funds). To si představte jako „krabici“, ve které najdete akcie stovek firem z celého světa. Nákupem této krabice se stanete spoluvlastníkem všech společností uvnitř.
Výhody ETF:
- Nízké náklady na správu
- Široká diverzifikace
- Daňová efektivita
- Okamžitá likvidita
Ve srovnání s tradičními podílovými fondy jsou ETF levnější, transparentnější a často výkonnější. To vše bez nutnosti držet hotovost „pro jistotu“, jak je tomu u běžných fondů.
Složení portfolia
Naše akciové portfolio tvoří pět pečlivě vybraných ETF, které pokrývají klíčové segmenty světového trhu:
- NASDAQ 100 – technologické ikony jako Apple, NVIDIA či Amazon
- MSCI World ve variantě ESG – globální firmy s udržitelným přístupem
- S&P 500 – jádro americké ekonomiky
- S&P 500 v ESG variantě – alternativa s klimatickým cílem
- MSCI India – koření portfolia, dynamicky rostoucí trh s obrovským potenciálem
Naše investice jsou rozloženy prakticky po celém světě. To nám umožňuje rozložit riziko mezi různé ekonomiky a sektory, což snižuje dopad problémů v jedné zemi na celé portfolio. Největší část portfolia je soustředěna do velkých světových trhů, hlavně v USA, Evropě a Japonsku. Tyto trhy totiž dlouhodobě přinášejí investorům vysoké zisky.
Dbáme také na dobrou sektorovou alokaci našeho portfolia. Ta ukazuje, do jakých částí ekonomiky skrz naše portfolio investujete. Tabulka níže ukazuje procentní zastoupení jednotlivých sektorů dle mezinárodní klasifikace GICS. Každý sektor se chová jinak v různých obdobích ekonomického cyklu, což pomáhá snižovat riziko výrazného propadu portfolia.
Výkonnost a kolísání: Co čekat?
Investice nejsou bez rizika – to otevřeně říkáme každému klientovi. Výkonnost se mění, stejně jako nálady na trhu. Pravidelné investování pomáhá toto kolísání vyrovnat, protože nakupujeme za různé ceny. Pokud investujeme na dostatečně dlouhou dobu, nemusí nám vadit ani poklesy fondu – naopak je dobré jich využít.
Například ETF sledující S&P 500 (součást portfolia) vynesl v roce 2023 téměř 34 %, ale v roce 2022 zaznamenal pokles o 27 %. Klíčem je pravidelné investování a dostatečný časový horizont – u tohoto portfolia doporučujeme investici na 10 let a více.
Výsledky hovoří za vše
Pokud byste začátkem roku 2020 investovali 100 000 Kč do našeho portfolia, na začátku roku 2025 byste měli 222 747 Kč – zhodnocení 122,75 %. A to bez dalších vkladů. To je síla pasivní správy, diverzifikace a dlouhodobého horizontu.
Odolnost v různých situacích
Historické scénáře vývoje našeho portfolia používáme k tomu, abychom zjistili, jak by se portfolio chovalo v různých tržních podmínkách. Díky nim můžeme lépe posoudit, zda je portfolio dostatečně odolné – hlavně vůči krizovým situacím. Klienti si pak snadno představí, co by se s jejich investicí mohlo dít v různých obdobích.
Naším cílem není „porazit trh", ale pomoci vám dosáhnout vašich cílů s klidem, bezpečím a rozumem. Investujte s námi – bez emocí, ale s vizí.
Napadly vás nějaké otázky, které byste rádi probrali?
Nebo chcete začít investovat s profesionály?
Zavolejte nám
Zdroje:
1) Vlastní tvorba
2) Software InInvestments, a.s.
3) Software Portfolio 360 od BlackRock
4) Morningstar
