V tomto článku vám představíme naše Nobelovo portfolio, které je součástí našeho investičního systému a nabízí unikátní kombinaci růstu, ochrany majetku a inspirace z jedné z nejdéle fungujících nadací na světě. Řada našich klientů ho využívá jako stabilní základ svého investičního majetku. Hlavně díky jeho promyšlené konstrukci, mírnější volatilitě a silné diverzifikaci. Pojďme se tedy podívat, proč je toto portfolio u našich klientů tak oblíbené.
Příběh Nobelovy nadace
Alfred Nobel si uvědomil, že sláva z dynamitu není to, co chce po sobě zanechat. V závěti proto rozhodl: jeho bohatství bude pomáhat těm, kteří zlepšují svět. Nobelova nadace tak byla založena s cílem dlouhodobě podporovat udělování cen výjimečným osobnostem v oblasti míru, vědy a literatury. A takto funguje už více než 120 let. Přes války, finanční krize i změny systémů zůstává její strategie stejná: stabilní růst, odpovědná správa a dlouhodobé uvažování.
Při tvorbě našeho Nobelova portfolia jsme se inspirovali právě tímto přístupem. Hledali jsme způsob, jak klientům nabídnout vyvážené portfolio, které nebude nahodilým mixem, ale dlouhodobě odolným řešením i pro náročnější období.
Proč právě ETF?
Portfolio je sestaveno z ETF (Exchange Traded Funds). To si představte jako „krabici“, ve které najdete akcie stovek firem z celého světa. Nákupem této krabice se stanete spoluvlastníkem všech společností uvnitř.
Výhody ETF:
- Nízké náklady na správu
- Široká diverzifikace
- Daňová efektivita
- Okamžitá likvidita
Ve srovnání s tradičními podílovými fondy jsou ETF levnější, transparentnější a často výkonnější. To vše bez nutnosti držet hotovost „pro jistotu“, jak je tomu u běžných fondů zvykem.
Složení portfolia: akcie, dluhopisy i nemovitosti
Naše Nobelovo portfolio tvoří šest ETF fondů. Tato kombinace zajišťuje, že portfolio má růstový potenciál i ochranné prvky, které pomáhají v dobách tržních poklesů. Námi doporučený investiční horizont tohoto portfolia je přes 6 let.
- MSCI World – více než 1 300 firem z celého světa
- NASDAQ 100 – technologické firmy jako Apple, Microsoft, Amazon
- High Yield Corp Bond – více než 1 230 korporátních dluhopisu s vyšším výnosem
- Global Inflation Government Bond – protiinflační státní dluhopisy
- Treasury Bond 20+yr – dlouhodobé americké státní dluhopisy
- Developed Markets Property Yield – přes 300 developerských firem vlastnících nemovitosti ve vyspělých zemích
Naše investice jsou rozloženy prakticky po celém světě. To nám umožňuje rozložit riziko mezi různé ekonomiky a sektory, což snižuje dopad problémů v jedné zemi na celé portfolio. Největší část portfolia je soustředěna do velkých světových trhů, hlavně v USA, Evropě a Japonsku. Tyto trhy totiž dlouhodobě přinášejí investorům vysoké zisky.
Dbáme také na dobrou sektorovou alokaci našeho portfolia. Ta ukazuje, do jakých částí ekonomiky skrz naše portfolio investujete. Tabulka níže ukazuje procentní zastoupení jednotlivých sektorů dle mezinárodní klasifikace GICS. Každý sektor se chová jinak v různých obdobích ekonomického cyklu, což pomáhá snižovat riziko výrazného propadu portfolia.
Výkonnost a kolísání: Co očekávat?
Nobelovo portfolio není zaměřené na co nejvyšší výnos, ale na dlouhodobou stabilitu a rozumné zhodnocení. Proto se chová stabilněji než čistě akciová portfolia, ale stále nabízí zajímavý výnos.
Například ETF sledující MSCI World (součást portfolia) dosáhlo v roce 2023 zhodnocení 28,65 %, přestože v roce 2022 bylo ve ztrátě 24,28 %. To ilustruje přirozené kolísání trhu.
Výsledky hovoří jasně
Pokud by investor 31. 1. 2020 vložil do Nobelova portfolia 100 000 Kč bez dalších vkladů, měl by k 31. 1. 2025 částku 151 951 Kč. Zhodnocení 51,95 % ukazuje, že i konzervativněji laděná strategie dokáže nabídnout solidní výnos.
Odolnost v různých situacích
Portfolio je průběžně testováno na základě historických i jednofaktorových scénářů, což nám pomáhá vyhodnotit, jak se chová v různých tržních podmínkách – například při nárůstu úrokových sazeb nebo v období recese. Pro klienty je to důležitý nástroj k pochopení odolnosti jejich investice.
Naším cílem není honit výnosy za každou cenu. Nobelovo portfolio představuje odpovědnou strategii pro každého, kdo hledá udržitelný růst, ochranu kapitálu a inspiraci z prověřených přístupů.
Investujte s námi – dlouhodobě, promyšleně a s klidem.
Napadly vás nějaké otázky, které byste rádi probrali?
Nebo chcete začít investovat s profesionály?
Zavolejte nám
Zdroje:
1) Vlastní tvorba
2) Software InInvestments, a.s.
3) Software Portfolio 360 od BlackRock
4) Morningstar
